AML und Verifizierung bei Spinfever

Diese Seite erklärt, wie wir gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche umsetzen und welche Nachweise wir von Ihnen benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle: Sie erfahren genau, wann welche Prüfung erfolgt und was danach mit Ihren Daten passiert.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche Bestimmungen. Diese Vorgaben verpflichten uns, die Identität unserer Spieler zu kennen, ungewöhnliche Transaktionsmuster zu erkennen und verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle zu melden. Unsere internen Abläufe werden von einem benannten Compliance-Beauftragten überwacht und regelmäßig an geänderte gesetzliche Anforderungen angepasst.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, illegally erworbene Gelder über unser Casino in scheinbar legale Zahlungsströme einzuschleusen. Um dies zu verhindern, kombinieren wir drei Instrumente: die Verifizierung Ihrer Identität, die Prüfung der Herkunft Ihrer Einzahlungen und die laufende Überwachung Ihrer Transaktionen. Für Sie bedeutet das ein sichereres Umfeld, für uns eine gesetzliche Pflicht, der wir ohne Ausnahme nachkommen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei klar definierten Situationen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung müssen Sie dann die vollständige Verifizierung durchlaufen, da wir ohne bestätigte Identität keine Zahlung freigeben dürfen. Darüber hinaus können wir Sie ab bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Verhalten jederzeit um ergänzende Nachweise bitten.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer persönlichen Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis
• Schwellenwerte oder Auffälligkeiten: ergänzende Dokumente auf Anforderung
• Änderung Ihrer Daten: neue Nachweise bei Namens-, Adress- oder Zahlungsmitteländerung

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Behördenbescheid, der nicht älter als drei Monate ist. Zum Nachweis der Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode genügt häufig ein Foto der verwendeten Karte, auf dem die letzten Ziffern sichtbar sind, oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Vorgang dauert in der Regel weniger als fünf Minuten Ihrer Zeit, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Laden Sie Ihre Nachweise direkt über Ihr Spielerkonto hoch, denn per E-Mail eingesandte Dokumente können wir aus Sicherheitsgründen nicht verarbeiten. Unsere Prüfung erfolgt innerhalb von 24 Stunden nach Eingang; bei umfangreichen Fällen mit mehreren Dokumenten kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• Fotografieren Sie beide Seiten Ihres Ausweises in gutem Licht, ohne Spiegelungen oder Beschneidungen
• Laden Sie den Adressnachweis hoch, auf dem Name und Adresse vollständig sichtbar sind
• Fügen Sie bei Bedarf den Zahlungsmittelnachweis hinzu
• Wir prüfen Ihre Unterlagen und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf gesicherten Servern gespeichert, auf die ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet. Nach Abschluss der Prüfung verbleiben die Dateien in einem geschützten Archiv, das denselben Schutzstufen unterliegt wie Ihre Zahlungsdaten.

Nachweis der Geldquelle

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Einkommen oder Vermögen stammen, etwa aus Gehalt, Selbstständigkeit, Kapitalerträgen, Mieteinnahmen oder dem Verkauf von Eigentum. Diese Prüfung ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns genau wie Banken und Zahlungsdienstleister trifft.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabschluss bei Selbstständigen
• Kontoauszug, der die verwendeten Mittel ausweist
• Nachweis über Kapitalerträge, Immobilienverkauf oder Erbschaft

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem folgende Belege. Sie entscheiden selbst, welche Unterlagen Sie einreichen; entscheidend ist nur, dass der Zusammenhang zwischen Ihrer Einkommenssituation und den eingesetzten Beträgen nachvollziehbar wird.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung wird von unserem System bewertet. Dabei prüfen wir unter anderem, ob Beträge und Häufigkeit zu Ihrem bekannten Spielerprofil passen, ob Einzahlungen unmittelbar ohne Spielaktivität wieder ausgezahlt werden sollen und ob Zahlungsmittel auf mehrere Konten laufen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben; ist das technisch nicht möglich, wählen wir gemeinsam mit Ihnen einen dokumentierten alternativen Weg.

Unsere Auszahlungslimits und Bearbeitungszeiten sehen Sie in der Übersicht. Werden diese Limits durch höhere VIP-Stufen verändert, gilt weiterhin dieselbe Überwachungslogik. Fallen uns bei einer Transaktion Unstimmigkeiten auf, setzen wir uns direkt mit Ihnen in Verbindung, bevor wir eine Entscheidung treffen.

Einschränkungen ohne Nachweise

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt. Einzahlungen sind weiterhin möglich, Auszahlungen jedoch nicht, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Liegen begründete Zweifel an der Richtigkeit Ihrer Angaben oder an der Rechtmäßigkeit der Mittel vor, können wir das Konto vorübergehend einfrieren, weitere Einzahlungen ablehnen und rechtmäßig bestehende Spielguthaben bis zur Klärung zurückhalten.

• Auszahlungsgesperrt bis zur abgeschlossenen Verifizierung
• Kontoeinfrierung bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde
• Kontoschließung und Auszahlung des Restguthabens auf ein verifiziertes Zahlungsmittel bei wiederholter Nichtmitwirkung

In schwerwiegenden Fällen ergreifen wir die folgenden Maßnahmen. Eine Kontoschließung wegen fehlender Mitwirkung erfolgt erst, nachdem wir Sie mindestens zweimal schriftlich erinnert und eine angemessene Frist gesetzt haben. Guthaben aus bereits verifizierten Einzahlungen wird Ihnen in diesem Fall vollständig ausgezahlt.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen zu Ihren Transaktionen fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion vor. Innerhalb dieser Zeit müssen wir gegenüber den Aufsichtsbehörden nachweisen können, welche Prüfungen wir wann und mit welchem Ergebnis durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden Ihre Dokumente unwiderruflich gelöscht, sofern keine gesetzliche Verlängerung etwa wegen laufender behördlicher Ermittlungen greift. Auf schriftlichen Wunsch bestätigen wir Ihnen die Löschung. Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Spinfever Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In den meisten Fällen schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 Stunden ab. Bei mehreren Dokumenten oder einem Source of Funds Nachweis kann die Bearbeitung bis zu 72 Stunden dauern.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Sie können sich registrieren und mit verifiziertem Guthaben sofort spielen. Die vollständige Verifizierung ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend erforderlich.

Warum werde ich erst bei der Auszahlung um Dokumente gebeten?

So sieht es der reguläre Ablauf vor: Erst wenn Geld das Casino verlässt, besteht das regulatorische Risiko, das eine Identitätsprüfung abfedert. Einzahlungen über verifizierte Zahlungsmittel sind bereits durch den Zahlungsdienstleister abgesichert.

Welche Auszahlungslimits gelten für mich?

Ohne besondere VIP-Stufe gelten 2.500 € pro Tag, 7.500 € pro Woche und 15.000 € pro Monat. Höhere Stufen unseres VIP-Programms können diese Limits erhöhen.